Bernie Madoff: die Doku über das größte Schneeballsystem der Geschichte

Heute ist es praktisch unmöglich, gegen die Regeln zu verstoßen. Vierzehn Monate später, zu seinen eigenen Söhnen: Alles ist eine einzige große Lüge. Fünfundsechzig Milliarden Dollar. Das größte Schneeballsystem der Geschichte.

Und niemand hat es entdeckt. Das MATERIUM-Team hat diesen Fall anhand echter Dokumente recherchiert: die Klage der SEC, die Akten des Bundesgerichts in Manhattan und den Bericht des SEC-Generalinspektors.

Sein Name: Bernard Madoff. Legende der Wall Street. Man glaubt, große Betrüger fängt am Ende die Polizei. Diesen hatten sie immer wieder vor sich.

Die Börsenaufsicht erhielt sechs Beschwerden über ihn. Sie prüfte ihn dreimal. Ermittelte zweimal. Und ließ ihn weitermachen.

Und viele seiner Kunden kannten nicht einmal seinen Namen. Sie gaben ihm ihr Erspartes über ihre Hausbank. In Mexiko. In Argentinien.

In Spanien. Im letzten Kapitel brauchte Ruja Ignatova volle Stadien. Bernie reichte sein Name. Heute erfährst du, wie er seine eigenen Aufseher täuschte.

Warum Tausende Familien in Lateinamerika ihm ihr Geld gaben, ohne ihn je zu sehen. Und wo diese fünfundsechzig Milliarden Dollar heute sind.

Bernie wuchs in Queens auf, Sohn eines Klempners. Neunzehnhundertsechzig gründete er seine eigene Brokerfirma. Ich habe mit fünftausend Dollar angefangen. Gespart als Rettungsschwimmer und mit dem Einbau von Rasensprengern.

Das ist Bernies Version. Merk sie dir. Fast nie erzählte er, dass sein Schwiegervater ihm fünfzigtausend Dollar lieh … und ihm seine ersten Kunden verschaffte. Aber er war kein Blender: Er war ein echter Innovator.

Seine Firma wickelte zeitweise jedes zwanzigste Geschäft der New Yorker Börse ab. Und er war Chef der Nasdaq. Der erste Hebel der Täuschung: AUTORITÄT. Warum sollte so ein Mann betrügen?

Die Antwort liegt in seinem anderen Geschäft. Bernie versprach nicht, dich reich zu machen. Er versprach etwas Verlockenderes. Zehn, zwölf Prozent im Jahr.

Fiel die Börse, gewann sein Fonds ein bisschen. Stieg sie, gewann er auch. Diese Rendite war nicht hoch. Sie war langweilig.

Und genau das war das Unmögliche: Kein Markt der Welt ist langweilig. Langweilig … für fast alle. Die Konten von Jeffry Picower, einem Millionär aus Palm Beach, machten in einem einzigen Jahr neunhundertfünfzig Prozent. Merk dir diesen Namen.

Und in den Club zu kommen, war nicht leicht. Er nimmt nicht jeden. Wenn er dich reinlässt, hat er dich ausgewählt. Der zweite Hebel: EXKLUSIVITÄT.

Wenn so ein Mann dir sagen würde, er habe dich ausgewählt … würdest du Erklärungen verlangen? Vielleicht kommt dir das bekannt vor. Wenn dir oder jemandem aus deiner Familie je eine Anlage angeboten wurde, die „nie verliert“, schreib es in die Kommentare. Deine Geschichte kann die Warnung sein, die eine andere Familie braucht.

Und jetzt siehst du, warum sie nie verlor. Komm näher. Das geschah zwei Stockwerke unter seinem Büro. Im siebzehnten Stock arbeiteten kaum zwanzig Leute.

Und dort wurde nicht eine einzige Aktie gekauft. Er gestand es selbst vor dem Richter. Ich habe diese Gelder nie angelegt, wie versprochen. Sie lagen auf einem Konto bei der Chase Manhattan Bank.

Das Konto siebenhundertdrei. Mit dem Geld der Neuen zahlte man die Alten aus, die ihres zurückwollten. Behalte diese Nummer im Kopf. Eines Tages wird jemand es durchleuchten, auf der Suche nach den fünfundsechzig Milliarden.

Der Rest war Papier: Kontoauszüge mit perfekten Geschäften, ausgesucht mit der Zeitung von gestern. Und wollte ein Prüfer ein altes Kontobuch sehen, druckten sie es in der Nacht … und ließen es im Kühlschrank altern. Alles war gefälscht. Am Abend vor einem Besuch der Prüfer feierte das Team mit einem Luxusessen.

Darauf, die Prüfer zu täuschen. Darauf, KPMG zu täuschen. Doch genau dieser Programmierer bekam Angst. Er hinterließ eine Notiz in der Schublade.

Ich lüge nicht mehr. Nächstes Mal sage ich: Fragt Frank. Bernie ordnete an, ihnen zu zahlen, was sie wollten.

Aber ein Schneeballsystem braucht neues Geld. Jeden Monat. Woher kam es? Bernie suchte keine Kunden.

Feine Fonds und alteingesessene Banken brachten sie ihm. Ein konservativer Fonds. Geringes Risiko. Ideal für jemanden wie Sie.

Dafür kassierten sie saftige Provisionen. Der größte, Fairfield Greenwich, vertraute ihm über sieben Milliarden an. Die Kunden der Santander: über zwei Komma drei Milliarden Euro. Der dritte Hebel: VERTRAUEN IN DIE EIGENEN LEUTE.

Dein Banker. Deine Bank.

Aber in Boston sah sich ein Mann Bernies Zahlen an. Und glaubte ihnen nicht. Er hieß Harry Markopolos. Neunzehnhundertneunundneunzig erzählte ihm ein Partner seiner Firma von Bernie: der französische Aristokrat René-Thierry de la Villehuchet.

Ich brauchte fünf Minuten, um zu wissen, dass es Betrug war. Diese gerade Linie gibt es in der Finanzwelt nicht. Nur im Geometrieunterricht. Im Jahr zweitausend brachte er es zur SEC.

Und zweitausendeins. Zweitausendfünf übergab er ihr das hier. Neunundzwanzig Warnsignale. Er fürchtete sogar um sein Leben: Laut seinem eigenen Buch hatte er zu Hause eine geladene Flinte.

Die SEC brüllt wie ein Löwe … und beißt wie ein Floh. Übrigens: Wenn du einen Betrüger kennst, der sich auch hinter seinem Ansehen versteckt hat, schreib es in die Kommentare. Die meistgewünschten recherchieren wir. Denn dieser Floh hatte Bernie schon einmal zwischen den Zähnen gehabt.

Und ihn losgelassen. Neunzehnhundertzweiundneunzig. Zwei Buchhalter aus Florida sammeln das Geld von dreitausendzweihundert Menschen ein. Verwaltet von einem „Broker ohne Namen“.

Es war Bernie. Die SEC ordnete an, alles zurückzuzahlen. Und das Geld tauchte auf. Bis auf den letzten Dollar.

Niemand fragte, woher es kam. Es kam von anderen Kunden Bernies. Merk dir diesen Trick: ein Loch mit dem Geld eines anderen stopfen. Sechzehn Jahre später wird er erklären, wohin die fünfundsechzig Milliarden verschwunden sind.

Zweitausendfünf schickte die SEC Prüfer in sein Büro. Junge Leute. Vor einer Legende. Wisst ihr, dass ich in der engeren Wahl für den Chefposten der SEC bin?

Wir müssten Ihre Handelsunterlagen sehen, Herr Madoff. Am Hals traten ihm die Adern hervor. Er ist ein sehr mächtiger Mann. Und sehr gut vernetzt.

Seid vorsichtig. Was sie nicht wussten: Er beobachtete sie auch. Laut DiPascali durchwühlte Bernie die Aktentasche eines Prüfers. Darin ein Artikel, der ihn infrage stellte.

Diese Mistkerle … spielen mit mir. Bevor die SEC die Leute von Fairfield befragte, rief Bernie sie an. Er wusste nicht, dass der Anruf aufgezeichnet wurde. Vor allem hat dieses Gespräch natürlich nie stattgefunden.

Mai zweitausendsechs: der entscheidende Moment. Die Ermittler fragen ihn, wo er die Aktien seiner Kunden verwahrt. Bernie nennt ihnen eine Kontonummer bei der DTC, der Stelle, die die Wertpapiere des Landes verwahrt. Ein einziger Anruf hätte ihn auffliegen lassen.

Im Gefängnis erzählte er, was er an jenem Tag dachte. Ich dachte: Das war's. Am Montagmorgen rufen sie bei der DTC an … und dann ist es vorbei. Am Montag rief niemand an.

Weder an diesem Montag noch am nächsten. Erstaunlich, dass sie mich nicht früher erwischt haben. Der Generalinspekteur nannte es den gravierendsten Fehler der Ermittlung. Bernie machte noch zweieinhalb Jahre weiter.

Und jetzt frage ich dich. Wer hatte mehr Schuld: Bernie oder die SEC, die keinen einzigen Anruf machte? Schreib's mir in die Kommentare. Denn Bernie lachte inzwischen öffentlich über sie.

Zurück zu jener Diskussionsrunde von zweitausendsieben. Jemand fragt ihn nach seinem Verhältnis zu den Aufsehern. Ich stehe ihnen sehr nahe. Meine Nichte hat sogar einen geheiratet.

Er log nicht. Aber der Generalinspekteur fand keine Hinweise auf Gefälligkeiten. Bernie brauchte keine.

Ein Jahr nach diesem Lachen brach der ganze Markt zusammen. September zweitausendacht. Lehman Brothers geht pleite. Alle wollen gleichzeitig ihr Geld.

Für ein Pyramidensystem ist das das einzig Tödliche. Im Dezember fordern seine Kunden rund sieben Milliarden Dollar zurück. Auf dem Konto siebenhundertdrei liegen noch zweihundertvierunddreißig Millionen. Die Auszüge sprachen von fünfundsechzig Milliarden.

Wo war der Rest? Die Polizei wird es nicht herausfinden. Das wird ein Mann herausfinden, der über fünfzehn Jahre der Spur folgen wird. Am dritten Dezember weint Bernie vor seinem Finanzchef.

Frank … es ist vorbei. Ich bin erledigt. Und trotzdem will er am neunten Dezember die Boni vorziehen: hundertdreiundsiebzig Millionen in Schecks, für Familie und Freunde. Bei abgestürztem Markt?

Seine Söhne verstehen gar nichts mehr. Zehnter Dezember zweitausendacht. Mark und Andrew betreten die Wohnung ihrer Eltern. Bernie bittet sie, sich zu setzen.

Alles ist eine einzige große Lüge. Im Grunde ein gigantisches Schneeballsystem. Stille. Am selben Tag hob Ruth zehn Millionen Dollar von einem Konto ab.

Sie wurde nie angeklagt. An diesem Abend riefen die Söhne ihren Anwalt an. Und er die Behörden. Den größten Betrüger der Geschichte entdeckte nicht die SEC.

Auch nicht das FBI. Seine eigenen Söhne zeigten ihn an. Am nächsten Morgen klopft das FBI an seine Tür. Wir wollen wissen, ob es eine harmlose Erklärung gibt.

Es gibt keine harmlose Erklärung. Am Nachmittag geht die Nachricht um die Welt. Und in Tausenden Häusern, weit weg von New York, beginnt das Telefon zu klingeln. Erinnerst du dich an die Kunden, die seinen Namen nie gehört hatten?

In dieser Woche hörten sie ihn zum ersten Mal. In Mexiko ein pensionierter Unternehmer: Ich erfuhr es, als die Santander anrief, um mir zu sagen, was ich verloren hatte. Sie sagten, er sei konservativ. Geringes Risiko.

Es hat mich einen Teil meiner Altersvorsorge gekostet. Wie ihm ging es Kunden in halb Lateinamerika und in Spanien. Die Santander bot ihren Privatkunden eine Entschädigung an. Unter einer Bedingung: Verzicht auf eine Klage.

Die meisten unterschrieben. In New York verlor Friedensnobelpreisträger Elie Wiesel die Ersparnisse seines Lebens. Psychopath ist ein zu freundliches Wort für ihn. Und René-Thierry de la Villehuchet, der Aristokrat, der Markopolos auf die Spur gebracht hatte?

Er hatte alles verloren. Auch das Geld seiner Kunden. Keine zwei Wochen nach der Festnahme nahm er sich das Leben. Es ging nicht nur um Geld.

Es war die Scham, vertraut zu haben. Und andere zum Vertrauen verleitet zu haben. Wenn deine Eltern oder Großeltern ihr Erspartes in einem Fonds haben, der „immer gewinnt“: Schick ihnen dieses Video. Heute brauchen sie es vielleicht nicht.

Hoffentlich nie. Und wenn du glaubst, es kann jemandem helfen, gib ein Like: So erreicht es mehr Menschen. Denn Bernie musste seinen Opfern noch gegenübertreten. Auge in Auge.

März zweitausendneun. Bernie bekennt sich in elf Punkten schuldig. Ich wusste, dass es falsch war, was ich tat. Sogar kriminell.

Es tut mir zutiefst leid. Als ich anfing, dachte ich, es würde bald enden. Aber es wurde schwierig. Und am Ende unmöglich.

Unmöglich. Dasselbe Wort wie zweitausendsieben. Er datierte den Beginn auf die Neunziger. Der Richter und andere Zeugen: viel früher.

Wieder einmal Bernies Version. Im Juni spricht ein Opfer: ein junger Mann, der anlegte, um für seinen behinderten Bruder zu sorgen. Ich hoffe, seine Zelle wird sein Sarg. Der Richter verurteilt ihn zu hundertfünfzig Jahren Haft.

Die Höchststrafe. Aber die härteste Strafe verhängte kein Richter. Zwei Jahre nach der Festnahme, auf den Tag genau, nahm sich sein Sohn Mark das Leben. Zweitausendvierzehn starb Andrew an Krebs.

Ich weiß, dass ich im Gefängnis sterbe. Die letzten zwanzig Jahre meines Lebens lebte ich in Angst. Er starb zweitausendeinundzwanzig im Gefängnis. Niemand aus seiner Familie holte seine Asche ab.

Doch während Bernie in seiner Zelle alterte, klopfte jener Mann schon an die Türen. Er hieß Irving Picard. Und hinter der Tür der Witwe von Picower verbarg sich am meisten. Wo sind die fünfundsechzig Milliarden?

Nirgends. Es gab sie nie. Es waren Salden auf Papier: erfundene Gewinne. Das tatsächlich verlorene Geld war weniger als ein Drittel.

Und ein Großteil war schon vor Jahren abgeflossen. Um andere Kunden zu bezahlen. Der Trick von neunzehnhundertzweiundneunzig. Picard jagte dem Geld überall nach.

Bei Banken. Bei Fonds. Und bei Kunden, die, ohne es zu wissen, falsche Gewinne kassiert hatten: Die Hälfte der direkten Anleger hatte mehr abgehoben als eingezahlt. Viele mussten es zurückgeben.

Picowers Witwe zahlte sieben Komma zwei Milliarden zurück. Damals ein US-Rekord. JPMorgan, die Bank des Kontos siebenhundertdrei, zahlte am Ende über zwei Milliarden. JPMorgan hat das Konto siebenhundertdrei nie geschlossen oder ernsthaft hinterfragt.

Aus dem Gefängnis zeigte Bernie mit dem Finger auf andere. Alle waren gierig. Der Insolvenzverwalter und ein staatlicher Fonds haben schon fast neunzehn Milliarden Dollar zurückgezahlt. Viele Opfer bekamen alles zurück, was sie eingezahlt hatten.

Andere nicht. Und keinem gab man die Jahre der Angst zurück. Nimm das mit. Bernie täuschte die Welt nicht mit einer genialen Idee.

Sondern mit einem Lebenslauf. Sein Ansehen brachte die Kunden dazu, nicht zu fragen. Und die Aufseher dazu, nicht zu prüfen. Die SEC veröffentlicht die Warnsignale eines Schneeballsystems: zu gleichmäßige Renditen, geheime Strategien, Kontoauszüge, die nicht stimmen.

Madoff hatte sie alle. Und kaum jemand wollte sie sehen, weil er Madoff war.

Gesetz Nummer sechs des Handbuchs der Täuschung lautet so: Ansehen ist das beste Alibi. Derselbe Betrug. Neue Verkleidung. Gesetz Nummer sechs: Ansehen ist das beste Alibi.

Noch zehn. Im nächsten Kapitel: Madoff nutzte sein Ansehen in New York. Der Nächste kaufte sich in der Karibik einen „Sir“-Titel … und brachte halb Lateinamerika um seine Ersparnisse. Siehst du den Code in der Ecke?

An deiner Stelle würde ich ihn nicht scannen. Genau das würde dir natürlich auch ein Betrüger sagen. Link in der Beschreibung und im angehefteten Kommentar. Abonniere.

Denn das nächste Opfer könntest du sein.