Sergueï Mavrodi et la pyramide MMM

MMM, la société de Sergueï Mavrodi, a été la plus grande pyramide financière de la Russie postsoviétique. En février 1994, elle a commencé à vendre des actions dont elle fixait elle-même le prix deux fois par semaine, toujours à la hausse : en six mois, elles sont passées de 1 600 roubles à plus de 100 000. Le 29 juillet 1994, Mavrodi a ramené le prix à 1 000 roubles. Personne ne sait combien de personnes y ont mis leur argent ; les estimations vont de 2 à 15 millions. L'extraordinaire est venu ensuite : ses victimes ont fait la grève de la faim pour qu'on le libère et l'ont élu député. Vingt ans plus tard, avec MMM Global, il a répété le système au Nigeria, en Afrique du Sud et au Pérou en prévenant par écrit qu'il s'agissait d'une pyramide.

En 30 secondes

• En 1994, MMM vendait des actions à un prix fixé par Mavrodi, qui ne faisait que monter ; le 29 juillet, il l'a fait tomber de 115 000 à 1 000 roubles.
• Arrêté en août 1994 pour fraude fiscale, et non pour la pyramide, il est sorti de prison en se présentant à la députation et a remporté le siège en octobre.
• En 2007, il a été condamné à 4 ans et 6 mois pour avoir escroqué environ 10 000 personnes qui avaient porté plainte, pour 110 millions de roubles.
• En 2011, il a lancé MMM-2011 avec un avertissement en page d'accueil : « Ceci est une pyramide financière ». Il l'a ensuite exportée en Asie, en Afrique et en Amérique latine.

Chronologie

1. 1994

   Le 1er février, MMM commence à vendre au public des actions à un prix qu'elle fixe elle-même.

2. 29-07-1994

   Mavrodi fait passer le prix de l'action d'environ 115 000 roubles à 1 000.

3. 30-10-1994

   Sorti de prison en tant que candidat, il remporte le siège de député à la Douma pour Mytichtchi.

4. 1997

   MMM est déclarée en faillite et Mavrodi entre dans la clandestinité.

5. 2003

   Il est arrêté à Moscou avec un passeport au nom d'une autre personne.

6. 2007

   Un tribunal de Moscou le condamne à 4 ans et 6 mois pour l'escroquerie d'environ 10 000 personnes.

7. 2011

   Il lance MMM-2011 avec un avertissement sur son site : « Ceci est une pyramide financière ».

8. 30-08-2016

   La commission des valeurs mobilières du Nigeria qualifie MMM de système de Ponzi.

9. 13-12-2016

   MMM Nigeria gèle les paiements de ses participants « pendant un mois ».

10. 26-03-2018

    Mavrodi meurt d'une crise cardiaque à Moscou, avec plus de 1,6 milliard de roubles de dettes judiciaires.

Qui était Sergueï Mavrodi ?

Mavrodi est né à Moscou en 1955 et a obtenu un diplôme de mathématiques appliquées en 1978. Il a travaillé comme programmeur jusqu'à ce que, au début des années 1980, il accepte un poste de gardien de nuit dans le métro et se consacre à copier et à vendre au marché noir des enregistrements de musique et de films occidentaux. Il a été arrêté pour cela en 1983 et relâché au bout de dix jours.

À la fin des années 1980, il a fondé avec son frère Viatcheslav et avec Olga Melnikova une coopérative qui importait des ordinateurs et du matériel de bureau. Trois associés, trois initiales : MMM. En octobre 1992 a été enregistrée la société anonyme qui, peu après, allait collecter l'argent de la moitié du pays.

Comment fonctionnait la pyramide MMM ?

Le 1er février 1994, les actions de MMM ont été mises en vente au public. La règle qui les distinguait de n'importe quelle autre action était simple : le prix n'était pas fixé par le marché. C'était l'entreprise elle-même qui le publiait, deux fois par semaine, et toujours à la hausse. Celui qui vendait encaissait la hausse avec l'argent de celui qui achetait. Tant qu'il entrait plus d'argent qu'il n'en sortait, tout le monde gagnait sur le papier.

Pour que les gens y croient, Mavrodi n'a pas engagé de célébrité. Il a mis à la télévision un voisin : Lionia Goloubkov, un conducteur de pelleteuse qui touchait ses dividendes et achetait des bottes à sa femme. Son slogan, « Je ne suis pas un pique-assiette, je suis un associé », est devenu l'une des phrases les plus répétées de la Russie des années 1990. Des années plus tard, Mavrodi a résumé son effet dans un entretien avec le journaliste Dmitri Gordon : Lionia était « un passe-partout universel pour toutes les âmes ».

Le contexte a fait le reste. En 1994, les prix s'envolaient et beaucoup de salaires n'étaient plus versés depuis des mois. Une retraitée l'a expliqué ainsi au Christian Science Monitor en juillet de cette année-là : « Nous ne croyons pas au gouvernement. Nous croyons en MMM. » Devant le siège de la chaussée de Varsovie, au numéro 26, les files d'attente faisaient le tour du pâté de maisons. Certains ont mis en gage leur appartement ou leur garage pour acheter davantage.

Ce que faisait MMM porte un nom précis : une vente pyramidale, avec des traits de système de Ponzi, car l'investisseur n'avait besoin de recruter personne pour être payé, seulement d'attendre que le prix monte. La différence entre les deux formules est expliquée dans notre guide pyramide de Ponzi ou système pyramidal.

L'effondrement de juillet 1994

En juillet 1994, l'État est arrivé. La police fiscale a réclamé à MMM plus de 24 millions de dollars d'impôts et d'amendes. Des milliers d'investisseurs ont encerclé le siège et les forces antiémeutes sont apparues. Mavrodi a répondu par une lettre ouverte d'une page entière dans laquelle il accusait le gouvernement et demandait quelle forme prendrait « l'indignation des gens volés » : une révolution ou une guerre civile.

Le 29 juillet, il a lui-même fait baisser le prix. Selon Kommersant, la cotation officielle tournait quelques jours plus tôt autour de 115 000 roubles par action ; à partir de ce jour, 1 000. Son communiqué affirmait qu'on les avait arrêtés « à la veille d'un grand bond ».

Six jours plus tard, des troupes du ministère de l'Intérieur ont pris d'assaut son appartement et l'ont arrêté. Mais pas pour la pyramide : pour dissimulation de revenus de l'une des sociétés du groupe. Monter une pyramide n'était pas un délit en Russie, et ne le deviendrait qu'en 2016, quand un article spécifique a été ajouté au Code pénal.

Les victimes qui l'ont défendu et l'ont fait élire député

C'est ici que commence ce qui fait de cette affaire un cas à part. Les victimes ne se sont pas retournées contre Mavrodi. Elles se sont retournées contre l'État. Il y a eu des sit-in sur la place Rouge avec des pancartes « Pas touche à Mavrodi », et treize actionnaires ont entamé une grève de la faim pour réclamer sa libération. Quand MMM a rouvert deux semaines plus tard, plus de deux mille personnes ont fait la queue sous la pluie, non pas pour vendre, mais pour racheter. « C'est un homme bon. Il ne nous a pas trompés. C'est le gouvernement qui nous a trompés », a déclaré une retraitée au Moscow Times.

Depuis sa prison, Mavrodi s'est présenté à l'élection partielle pour le siège de la Douma de la circonscription de Mytichtchi, au nord de Moscou, vacant après l'assassinat de son député. En tant que candidat, la loi obligeait à le libérer. Il a promis que, s'il gagnait, MMM rachèterait toutes les actions. Le 30 octobre 1994, il a gagné, avec environ 28 000 voix que The Moscow Times a attribuées aux actionnaires de MMM de la circonscription. Le lendemain, il a suspendu l'achat et la vente des actions.

Dans l'entretien avec Gordon, enregistré en 2010, il a admis être allé à la Douma pour l'immunité et n'avoir assisté à aucune séance, sauf la première. La Douma lui a retiré son mandat en octobre 1995 parce qu'il continuait à faire des affaires. En 1997, MMM a fait faillite et Mavrodi a disparu. On l'a retrouvé en 2003 dans un appartement loué de son propre quartier, avec un passeport au nom d'un autre.

Le procès de 2007 : dix mille victimes sur des millions

Le dossier d'escroquerie est arrivé au procès avec plus de 600 volumes. Sur les millions de personnes touchées, il en réunissait 10 366 : seulement celles qui avaient porté plainte. Le préjudice jugé s'élevait à environ 110 millions de roubles, autour de 4,3 millions de dollars, une fraction infime de ce qui avait circulé ; les enquêteurs estimaient que le total pouvait atteindre 100 millions de dollars.

Dans la salle, il y avait beaucoup de femmes âgées, dont beaucoup étaient des victimes, et elles le défendaient. « Qu'on le libère. Il n'a tué personne », a dit l'une d'elles, âgée de 71 ans, selon The Moscow Times. En avril 2007, la juge l'a condamné à 4 ans et 6 mois pour escroquerie « par tromperie et abus de confiance ». Comme il avait passé presque tout ce temps en détention provisoire, il est sorti libre en mai.

MMM-2011 et MMM Global : la pyramide qui prévenait à l'entrée

En janvier 2011, Mavrodi a annoncé sur son blog MMM-2011 : 20 % par mois, 30 % pour les retraités, des paiements de participant à participant. La page d'accueil de son site accueillait le visiteur par un avertissement : « Ceci est une pyramide financière. Vous pouvez perdre à tout moment tout votre argent. » Quand le régulateur russe a conclu qu'elle présentait des indices de pyramide, Mavrodi a répondu à la radio qu'il l'écrivait sur son blog en lettres rouges, et que les pyramides n'étaient pas interdites.

L'aveu n'a fait fuir personne. En mai 2012, MMM-2011 a gelé les paiements et, en juin, Mavrodi a admis qu'il n'y aurait pas d'argent pour tout le monde. Il l'a alors exportée. En juillet 2012, la Surintendance des banques du Panama a alerté sur des courriels en espagnol qui promouvaient « le schéma financier pyramidal » de « monsieur Sergey Mavrodi ». Ont suivi l'Inde, l'Indonésie, la Chine et l'Afrique du Sud.

Le coup le plus important, « MMM Afrique », est arrivé au Nigeria à la fin de 2015 : 30 % par mois, avec des virements de compte à compte entre celui qui « offre de l'aide » et celui qui « reçoit de l'aide ». Pour entrer, il fallait cocher une case : « J'ai lu l'avertissement ». Le 30 août 2016, la commission des valeurs mobilières du Nigeria a écrit que MMM n'avait pas de modèle économique tangible et qu'il s'agissait d'un système de Ponzi. Le 13 décembre 2016, à douze jours de Noël, MMM Nigeria a gelé les paiements « un mois ». En mars 2017, l'organisme nigérian de garantie des dépôts a estimé à environ 3 millions le nombre de personnes touchées et à 18 milliards de nairas les pertes, une estimation qui, selon sa propre déclaration, reposait sur des données des réseaux sociaux. En novembre 2017, la télévision péruvienne a montré des réunions à Huancayo où la photo de Mavrodi était exposée avec vénération.

Que s'est-il passé ensuite ?

Mavrodi est mort d'une crise cardiaque à Moscou le 26 mars 2018, à 62 ans. Son corps est resté quatre jours à la morgue sans que personne ne le réclame. Il laissait plus de 200 réclamations judiciaires d'anciens investisseurs pour 1,607 milliard de roubles. Selon un avocat cité par le média russe 360.ru, l'enterrement a été payé par des participants de la « Garde de MMM-2011 », sa deuxième pyramide. Quelques semaines plus tard, MMM a annoncé sa fermeture en rappelant que tous avaient « lu l'avertissement ».

Aujourd'hui, la Banque de Russie maintient sur sa liste des entités présentant des indices de pyramide financière un réseau qui utilise son nom : « MMM renaissante ».

La Loi de la tromperie n° 11 : reconnaître aujourd'hui le même piège

La loi que cette affaire laisse dans les Lois de la tromperie de MATERIUM est la suivante : quand les victimes défendent l'escroc, il n'a plus à se cacher. Mavrodi s'est caché de la police, mais jamais de ses victimes. Les ressorts ont été la méfiance envers l'État, la confiance dans le voisin qui touchait ses gains et la honte d'admettre que l'argent était parti. Et dans sa deuxième période, il en a ajouté un autre : dire la vérité. Celui qui entre en sachant que c'est une pyramide croit qu'il sortira avant la fin.

Les signaux qui reviennent aujourd'hui :

• « Entraide », tontines, cercles du don ou fleurs de l'abondance. L'argent passe d'un participant à l'autre et chacun est payé quand quelqu'un de nouveau entre. C'est la mécanique de MMM Nigeria sous un autre nom.
• Un rendement fixe et très élevé. 20 ou 30 % par mois, ce n'est pas un placement : cela multiplie l'argent par plus de neuf ou de vingt en un an.
• L'avertissement qui ne protège pas. Une case « je connais les risques » ne rend un système ni légal ni sûr ; elle transfère seulement la faute à celui qui la coche.
• Un ennemi commun. « Les banques nous volent », « le système est injuste ». Le discours contre le pouvoir sert à ce que la victime défende l'organisateur quand le régulateur arrive.
• Les gels « temporaires ». Quand les paiements s'arrêtent « pour protéger le système », le système est déjà tombé.

En France, le Code de la consommation interdit la vente « à la boule de neige » et tous les procédés analogues, et proposer au public un placement exige un agrément. Avant d'entrer, cherchez la société sur les listes noires et mises en garde de l'AMF ; vérifiez dans le registre ORIAS qu'un intermédiaire est bien immatriculé et, s'il s'agit d'une banque ou d'un établissement de paiement, dans REGAFI, le registre de la Banque de France et de l'ACPR. Si vous avez déjà versé de l'argent, conservez les preuves, portez plainte et appelez Info Escroqueries au 0 805 805 817 (appel gratuit) ; pour une arnaque en ligne, cybermalveillance.gouv.fr vous oriente. Et si l'on vous invite sur WhatsApp dans un groupe « d'entraide », notre guide pour reconnaître une arnaque réunit les questions à poser avant de verser un euro.

Voir l'épisode complet

L'épisode 11 de MATERIUM reconstitue l'histoire de Sergueï Mavrodi, du métro de Moscou au cimetière Troïekourovskoïe, avec la presse de 1994, les publicités de Lionia Goloubkov et les alertes officielles du Nigeria et du Panama. Il se trouve dans l'épisode consacré à Mavrodi et à MMM.

L'épisode completLa plus grande pyramide de Russie : ses victimes l’ont élu député Première sur YouTube le 20 novembre